Casinos en línea KYC y AML en 2020 – La guía definitiva

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Los mejores casinos en línea

La industria global de juegos de azar en línea valía más de $ 45 mil millones en 2017 y se predice que aumentará a $ 94.4 mil millones para 2024. Con un aumento tan marcado en el uso y sumas de dinero cada vez más grandes que se mueven a través de estas entidades, las instituciones de juegos y juegos en línea enfrentan el mismo escrutinio al que otros bancos y otras entidades financieras están sujetas. Los objetivos principales para el fraude de identidad, el lavado de dinero y el crimen financiero internacional, el cumplimiento regulatorio se intensifica para garantizar que los casinos en línea y las instituciones de juego estén tomando medidas serias para prevenir dicha actividad ilícita.

Uno de los principales procesos de incorporación obligatorios involucrados en la legislación contra el lavado de dinero es «Conozca a su cliente». Como medida de verificación de identidad, las instituciones de juego en línea deben identificar y verificar a los clientes para marcar a los usuarios potencialmente riesgosos y monitorear actividades sospechosas.

Sin embargo, a medida que aumenta la demanda de servicios de juego en línea, también lo hace la rigurosidad del cumplimiento regulatorio. Esto no solo significa contratar a un gran equipo de cumplimiento para lidiar con el acumulación, sino que los casinos en línea también están sujetos a costos más altos y tiempos de espera para los procedimientos de verificación de identidad. En este sentido, el procesamiento manual de KYC para casinos está un poco desactualizado, ofreciendo una solución torpe que desperdicia tiempo, presupuestos de lucha y está llena de errores.

En la era tecnológica actual, es hora de una solución más simplificada para la verificación de identidad o casinos en línea. Utilizando la tecnología de última generación, GetID ofrece una arquitectura de varios niveles para garantizar una verificación de identidad precisa para una fracción del precio, sin los tiempos de espera. Nuestra plataforma Omnichannel permite que los casinos en línea y las plataformas de juego de juego verifiquen a los clientes sin problemas. Esta solución de próxima generación elimina la necesidad de grandes equipos de cumplimiento, múltiples verificadores de terceros y retrasos y costos innecesarios. En cambio, los proveedores de juegos de azar en línea y los usuarios de casinos ahora pueden disfrutar de una verificación de identidad casi instantánea sin el desembolso exorbitante, al tiempo que se mantiene al día con el aumento del cumplimiento regulatorio ahora y en el futuro.

Ansioso por saber más? Esta guía para la verificación de identificación de casinos proporciona un desglose completo de lo que los casinos deben saber para mantenerse cumpliendo, y cómo GetID ofrece una solución de primer nivel para la incorporación más fluida.

¿Qué es KYC e ID de verificación??

KYC es un acrónimo de «Conozca a su cliente». Implementado para verificar la identidad de los usuarios, los procesos de KYC son una parte integral del cumplimiento de anti-lavado de dinero (AML). A veces denominado «diligencia debida mejorada» cuando se relaciona con los establecimientos de juego en línea, KYC es un proceso de verificación de cuenta obligatorio para ayudar a prevenir el delito financiero desde el principio.

En resumen, los procesos de KYC se utilizan para verificar que un cliente es quien dice ser. Para los bancos e instituciones financieras, esto ayuda a prevenir el fraude, los delitos financieros y el lavado de dinero. Para las entidades de juego en línea, KYC también se usa durante el proceso de incorporación para verificar las identidades de los clientes, pero se extiende más allá de los crímenes financieros simplemente.

Identificación de clientes que utilizan información identificable personal (PII) y documentos de identidad oficiales, KYC ayuda a detener el flujo de fondos ilícitos que se «lavan» a través de establecimientos de juego en línea. Además, los procedimientos de KYC también ayudan a eliminar a los jugadores menores de edad, usuarios que intentan jugar con múltiples cuentas y adictos al juego que se han agregado a las listas de autoexclusión. Esto no solo protege a los casinos contra el uso con fines criminales, sino que también garantiza que los establecimientos de juegos de azar en línea no sean engañados para perder fondos por usuarios inapropiados.

La razón por la que los procedimientos de KYC son especialmente importantes para las entidades de juego en línea es que el lavado de dinero y la financiación del terrorista a menudo se realizan de forma internacional . Como los casinos en línea a menudo permiten a los jugadores de varias jurisdicciones internacionales, se necesitan protecciones estrictas para evitar que la actividad ilícita se filtre a través de las fronteras.

Que dice la ley?

Como se señaló anteriormente, uno de los aspectos más difíciles del cumplimiento regulatorio para los casinos en línea es que los clientes a menudo se inscriben en jurisdicciones internacionales. Si bien se puede registrar un casino en línea en los EE. UU., Los usuarios pueden recurrir a la UE o al Reino Unido, donde el cumplimiento regulatorio es mucho más rígido que los EE. UU.

Lo que muchos propietarios de casinos en línea no se dan cuenta, es que incluso si una plataforma de juego de Internet está registrada en una jurisdicción más con regulaciones más indulgentes, estas entidades aún están sujetas a las regulaciones impuestas por la nación de cada usuario. Por ejemplo, Costa Rica, un punto de acceso para compañías de juegos de azar en línea, tiene regulaciones de juego muy sueltas. A pesar de esto, si un casino en línea con sede en Costa Rica sirve a clientes del Reino Unido, está sujeto a los rigurosos procedimientos de AML y KYC impuestos en los casinos en línea del Reino Unido.

En este sentido, los establecimientos de juego en línea deben alinearse con las regulaciones AML y KYC impuestas por jurisdicciones más estrictas en todo el mundo, como Estados Unidos, Reino Unido y la UE.

EE.UU

En los Estados Unidos, los establecimientos de juegos de azar en línea que tienen ingresos brutos de más de $ 1 millón se clasifican como instituciones financieras no bancarias (NBFI) . Esto significa que deben adherirse a regulaciones similares que los bancos para ayudar a prevenir el fraude, los delitos financieros y el lavado de dinero.

La Red de Control de Delitos Financieros (FINCEN) es responsable de monitorear el cumplimiento de las regulaciones de AML bajo la Ley de Secretos Bancarios (BSA). La EE. FinCen ha asignado esta responsabilidad al Servicio de Impuestos Internos (IRS) para garantizar que se cumplan las medidas de cumplimiento.

Para los casinos en línea relevantes, las medidas de AML incluyen la presentación de informes de actividades sospechosas (SARS) para transacciones inusuales de más de $ 5000, así como informar transacciones monetarias de más de $ 10,000. También hay requisitos extremadamente ajustados para el mantenimiento de registros y el almacenamiento de recibos, así como extensiones de crédito superiores a $ 10,000.

Si bien todas estas medidas de AML son imprescindibles, los casinos en línea de EE. UU. Se requieren primero para identificar y verificar con precisión a los clientes utilizando procesos KYC. No hacerlo resulta en multas increíbles. De hecho, la American Gaming Association (AMA) actualizó recientemente sus políticas. Según estas nuevas regulaciones, los usuarios estadounidenses no pueden abrir una cuenta sin proporcionar detalles básicos de PII: nombre legal completo, dirección y número de seguro social. Sin embargo, lo más importante es que no se pueden realizar transacciones de dinero real sin presentar una identificación oficial del gobierno y prueba de una dirección permanente.

El punto conmovedor aquí es que las reglas de AMA se aplican al patrón, no al casino como tal. En este sentido, un ciudadano estadounidense que usa un casino en línea en una jurisdicción diferente aún debe proporcionar esta información. Si las plataformas de juego en línea no tienen medidas establecidas para esto, están en peligro de incumplimiento.

Reino Unido

Las regulaciones de AML del Reino Unido son extremadamente estrictas, basadas en la Ley de Actas del Crimen. Sin embargo, la insistencia del Reino Unido en los procedimientos de KYC para entidades de juego en línea no se centra únicamente en el lavado de dinero. En cambio, el Reino Unido ha implementado reglas estrictas sobre los procesos de KYC por tres razones principales. En primer lugar, al verificar la identidad de un usuario, los procedimientos de KYC ayudan a evitar el juego de menores de edad.

En segundo lugar, para detener el problema con la adicción al juego, los procedimientos de KYC deberían identificar si el usuario se ha excusado por sí mismo de los juegos de azar. Los programas voluntarios de autoexclusión permiten a los adictos a los juegos de azar que se suman a las listas de vigilancia para evitar que los casinos les permitan jugar. Los procesos de KYC deben ejecutar a los usuarios contra estas listas para identificar a los adictos y evitar que abran cuentas.

Por último, la verificación de la identidad ayuda a identificar candidatos potencialmente de alto riesgo que puedan ocupar posiciones políticas de poder o estar sujeta a sanciones financieras. Esto ayuda a proteger contra el lavado de dinero, la financiación del terrorista y otros delitos financieros.

Curiosamente, los procedimientos de verificación estrictos del Reino Unido, conocidos como «verificación umbral», lo que significa que todos los usuarios deben completar KYC al abrir una cuenta. Cuando otras jurisdicciones pueden no requerir cheques de Casino KYC hasta el depósito o el retiro, el Reino Unido insiste en que este proceso se completa inmediatamente al registrarse.

Unión Europea

La legislación clave que guía el cumplimiento de AML y KYC para los usuarios de casinos en línea de la UE son la 4ta Directiva de lavado de dinero de la UE y la Ley de Prevención de Lavado de Dinero (MALTA) .

Estas dos directivas describen políticas de AML bastante similares a los Estados Unidos y el Reino Unido, pero son un poco más indulgentes en KYC. Según la ley de la UE, los procedimientos de KYC no se activan hasta que los jugadores depositan más de 2000 EUR en una cuenta de casino en línea.

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¿Por qué la verificación de identificación es tan importante para los casinos en línea??

Los casinos se ocupan de transacciones financieras, a menudo a gran escala. Las plataformas y casinos en línea pueden entregar millones de dólares al día, convirtiéndolos en un objetivo principal para el lavado de dinero y los delitos financieros. No solo eso, la falta de interacción cara a cara en las plataformas de juego de Internet hace que sea más fácil para los usuarios fraudulentos jugar en estos sitios sin detección.

Los procesos de verificación de KYC y de identidad están diseñados para ayudar a reducir los riesgos de la actividad ilícita al identificar a los clientes y verificar que esta identidad es correcta. Al hacer esto, los personajes sospechosos y los usuarios potencialmente de alto riesgo pueden ser marcados y monitoreados, o prohibidos.

Hay tres razones principales por las que los establecimientos de juego en línea deberían estar sentados y tomar nota. Sin políticas efectivas de KYC, los casinos en línea y las plataformas de juego están en riesgo de lavado de dinero, varios tipos de fraude y multas por incumplimiento del cielo.

Anti lavado de dinero

El lavado de dinero puede tener impactos extremos en las economías y las jurisdicciones. La afluencia de grandes sumas de dinero ilícito puede desestabilizar las economías e impulsar el valor de las monedas nacionales a la baja. En este sentido, no solo se utiliza el lavado de dinero para financiar la expansión de entidades criminales y células terroristas, sino que también afecta los mercados de una nación en todos los ámbitos. Actualmente, se predice que el 2-5% del PIB global es dinero lavado, equivalente a entre $ 800 mil millones y $ 2 billones. Las sumas insondables de esta naturaleza tienen el poder de sacudir la base de la economía estadounidense.

Si bien el lavado de dinero puede parecer una preocupación principal para los bancos y las entidades financieras, los estudios muestran que los casinos están listos para el lavado de dinero. En 2014, los operadores de juegos de juego finlandés presentaron más de 9000 informes de lavado de dinero. En comparación, durante el mismo plazo, los bancos finlandeses entregaron solo 1125 informes de lavado de dinero. Incluso las cifras de cinco años muestran la gravedad del problema y la necesidad de mejores regulaciones y procesos para manejar este problema. Además, el acceso en línea y el seudonimato (especialmente gracias a la introducción de las criptomonedas) están aumentando el problema.

Los estudios muestran que los grupos criminales, conocidos como DOT.Las contras trabajan juntos para «lavar» los fondos perdiendo juegos deliberadamente y reclamando el dinero de los premios «limpios». Un gran ejemplo de esto fue la red Corozzo, que opera de 2005 a 2008. La red de 26 miembros realizó servicios ilegales de juego y apuestas de préstamos a través de cuatro sitios de juegos de azar en línea, lavando más de $ 10 millones.

Más recientemente, la tecnología CG (comercio como Cantor Gaming) recibió una multa de $ 22.5 millones por varios organismos reguladores en 2016 para disposiciones de AML pobres. La falta de procedimientos de AML de la compañía de juegos de juego permitió a 26 personas, conocidas como «Jersey Boys», para lavar grandes sumas de dinero a través de la plataforma con malas apuestas.

Además, a medida que avanza la tecnología, los esquemas se vuelven más complejos. Gracias a la introducción de tarjetas de crédito virtuales, crédito móvil prepaga y pasarelas de pago alternativas como PayPal, el micro-lavado ahora es más fácil que nunca y mucho menos detectable.

Al introducir cheques estrictos de KYC, los casinos mitigan el riesgo de convertirse en vehículos por lavado de dinero a medida que las personas de alto riesgo se marcan desde el principio.

Prevención del fraude

El fraude viene en muchas formas y tamaños diferentes cuando se trata de juegos de azar en línea. Como hay poco o ninguna interacción cara a cara, la captura de usuarios fraudulentos puede ser una tarea más complicada. Tradicionalmente, los clientes de los casinos de ladrillo y mortero tendrían que cambiar efectivo duro por las papas fritas en el establecimiento. Con el juego de Internet, los usuarios tienen una gran cantidad de oportunidades para depositar fondos ilícitos o hacerse pasar por otros.

El robo de identidad es un gran problema en el juego en línea. Los usuarios pueden obtener fraudulentamente los datos de la tarjeta de crédito y usar estos métodos de pago para ingresar juegos utilizando los fondos de otra persona. Igualmente, los usuarios pueden enviar documentos fraudulentos, jugando bajo la identidad de otras personas para evitar las repercusiones de pérdidas terribles.

Quizás una de las formas de fraude más dañinas para los casinos en línea es el fraude de cuentas múltiples, donde los usuarios crean cuentas falsas para lanzar juegos. Imagine que un usuario crea 5 cuentas falsas y ingresa a las cinco cuentas en un juego de póker. Si cuatro de las cuentas pierden deliberadamente, la quinta cuenta ganará. Los casinos en línea pueden perder grandes sumas de dinero de este tipo de fraude.

Además, el fraude no siempre proviene de los sospechosos habituales. El número de jugadores infantiles también es aterrador. Las estadísticas muestran que 450,000 niños entre las edades de 11 y 16 años juegan ilegalmente en el Reino Unido regularmente. A menudo utilizando las cuentas de documentos de identificación de sus padres, los niños se están volviendo rápidamente adictos a los juegos de casino. De hecho, las cifras desde 2008 muestran que alrededor del 47% de los usuarios que afirman tener en sus 40 años eran en realidad adolescentes que habían robado los detalles de la cuenta de sus padres.

El fraude de este tipo puede costar a los establecimientos de juego millones de dólares en ingresos perdidos. Al implementar procedimientos de verificación de identidad estrictos desde el principio, es mucho más probable que los casinos en línea identifiquen usuarios sospechosos y los mantengan a raya, ya que no podrán validar y verificar sus detalles.

Multas por incumplimiento

Además de los efectos devastadores del lavado de dinero y el fraude, los casinos en línea deben reconocer la importancia de los procedimientos de verificación de identidad suficientes para mantenerse al día con el aumento del cumplimiento regulatorio. Para detener los problemas que surgen rápidamente del juego en línea, las autoridades reguladoras están tomando medidas enérgicas, a menudo imponiendo multas inimaginables en los establecimientos de juego que no se adhieren a la legislación.

El año pasado, solo en el Reino Unido, las autoridades reguladoras multaron a las compañías de juegos de juego $ 25.6 millones por no cumplir con las estipulaciones sobre las políticas de AML y la autoexclusión. Entre esas sanciones había un asombroso $ 9.2 millones impuestos en el casino en línea, Daub Alderney, para medidas insuficientes para evitar que los jugadores de problemas jueguen y para políticas de AML pobres. Paddy Power Betfair (ahora renombrado Flutter Entertainment) recibió una multa de casi $ 2.9 millones para prácticas de AML de mala calidad, mientras que se ordenó a Casmo que pagara $ 7.6 millones.

En los Estados Unidos, el sitio web de juegos de azar en línea, Draftkings, fue multado el año pasado por permitir que 54 apostadores jueguen a pesar de estar en listas de autoexclusión. De esos 54, 13 jugadores perdieron un total de $ 28,800, lo que provocó la División de Control de juegos de Nueva Jersey para repartir una penalización notable por los controles de identidad deficientes.

A pesar de estas duras sanciones financieras, los estudios aún muestran que más del 14% de los casinos de juego en línea todavía no tienen medidas para monitorear la autoexclusión, mientras que los casinos de «ninguna verificación» todavía están abundantes.

¿Cuáles son los procedimientos en línea del casino KYC??

Saber que los procedimientos de su cliente son una parte obligatoria de la legislación contra el lavado de dinero. La orientación de los cuerpos regulatorios varía de la jurisdicción a la jurisdicción, pero el mensaje general es el mismo: Identifique a los clientes y verifique con precisión que esta información sea correcta, seguida de un monitoreo continuo de las transacciones y el comportamiento.

El documento de orientación más reciente de Fincen describe los procedimientos básicos que los casinos en línea deberían tener en su lugar para garantizar el cumplimiento continuo de la EBS. Esto incluye pruebas de cumplimiento independientes para medir los riesgos de lavado de dinero para cada producto ofrecido, junto con procedimientos para identificar y verificar a todos los clientes utilizando la documentación oficial y PII. Sin embargo, además de esto, los casinos en línea deben dedicar tiempo y dinero al personal de capacitación sobre el cumplimiento, asignando a un individuo o individuos específicos para garantizar el cumplimiento diario y el mantenimiento de los registros.

Para agravar esto aún más, la AMA ha publicado sus propios documentos para las mejores prácticas sobre el cumplimiento de AML y los procedimientos de KYC. Esta guía enfatiza la importancia de evaluaciones de riesgos estrictos, pasos preventivos y diligencia debida del cliente, junto con una capacitación en profundidad de los empleados. Si bien esta guía requiere un monitoreo constante de transacciones sospechosas, asesora fuertemente a los procedimientos de KYC detallados para verificar de forma segura la identidad del usuario con documentación y detalles personales utilizando verificadores independientes de terceros.

Igualmente, las regulaciones de la UE indican que las entidades de juego en línea deben centrarse en «identificar al cliente y verificar la identidad del cliente sobre la base de documentos, datos o información obtenidas de una fuente confiable e independiente», mientras que los organismos reguladores del Reino Unido establecen que los casinos en línea deben poner serios serios esfuerzo en «garantizar que la identidad del cliente esté establecida por documentos, datos o información adicionales».

Si bien las autoridades de todo el mundo pueden estar imponiendo regulaciones estrictas de evaluación de riesgos en los casinos en línea, lo que hace que KYC sea obligatorio, es importante comprender que diferentes jurisdicciones aplican este proceso en diferentes momentos. Como se señaló anteriormente, los casinos de la UE no tienen que activar cheques de KYC hasta que los clientes depositen más de 2000 EUR. Sin embargo, es vital comprender que los usuarios que son ciudadanos de los Estados Unidos y el Reino Unido deben estar sujetos a cheques de KYC al abrir cuentas.

El procedimiento convencional para verificar la identidad de un cliente es hacer que envíen su información personal junto con la documentación oficial de apoyo. Las plataformas de juego en línea deben enviar esta documentación a los verificadores oficiales de terceros independientes que verifican la autenticidad de la documentación y ejecutan la información contra las bases de datos globales. Al hacer esto, los verificadores de terceros pueden confirmar que los clientes son quienes afirman ser.

Igualmente, al ejecutar los datos de los clientes contra listas de vigilancia global, los verificadores identifican a cualquier persona expuesta políticamente (PEP); personas que tienen posiciones de poder político que, por lo tanto, son vulnerables a la corrupción. Estos controles también marcan cualquier sanción financiera que un usuario pueda tener en su contra que también podría representar una amenaza para el casino.

En línea con la regulación recientemente mejorada, los verificadores de terceros también deben comparar los datos de los clientes con las listas de autoexclusión para evitar que los adictos a los juegos de azar tengan acceso a los casinos durante el período de tiempo que se han excluido voluntariamente.

Por último, estos controles también requerirán que los usuarios identifiquen su fuente de ingresos, para llamar la atención sobre cualquier transacción sospechosa.

¿Qué necesitan los casinos para verificar la identidad??

No hay estandarización para la documentación y la información necesaria para identificar y verificar a los clientes. Dicho esto, la mayoría de los organismos reguladores en todo el mundo proporcionan una lista de los tipos de documentación que serían válidos para verificar la identificación.

En general, la identificación y verificación básicas incluyen el nombre legal completo, la dirección y el número de seguro social de un cliente (en los Estados Unidos). Sin embargo, para las verificaciones completas de Casino KYC, los usuarios deben enviar documentación oficial para la verificación de identidad con terceros. En algunos casos, como para grandes transacciones, los usuarios pueden estar obligados a admitir pruebas de su fuente de ingresos.

Los tipos de documentación que se aceptan para la verificación se dividen en dos categorías: prueba de identidad estándar y prueba de dirección estándar.

Los documentos de prueba de identidad estándar pueden incluir:

  • Pasaporte
  • Licencia de conducir válida
  • Tarjeta de identidad del Estado miembro del EEE
  • Documento de identificación nacional
  • Tarjeta de la cacerola
  • Tarjeta de identidad de los votantes
  • Bank Pass Book (si tiene una fotografía)
  • Tarjeta de identidad de empleados (solo para empresas del sector público o listado)
  • Tarjeta de identificación de la universidad
  • Certificado de nacimiento (aunque los usuarios normalmente necesitan enviar una foto de sí mismos que tengan el certificado, junto con otra forma de identificación)

Los documentos de prueba de dirección estándar pueden incluir:

  • Factura de servicios públicos
  • Factura de impuestos del consejo
  • Extracto de cuenta
  • Declaración de autoevaluación de ingresos y aduanas de HM
  • Certificado de seguro de casa o automóvil
  • Acto de la casa
  • Acuerdo de arrendamiento con 3 meses de recibos de alquiler

¿Cuáles son los problemas de la verificación de identificación para los casinos??

La verificación de identidad manual y los procedimientos de KYC son lentos, caros y torpes. Sin la estandarización de la documentación requerida, la experiencia del usuario puede sufrir ya que diferentes establecimientos requieren detalles variables y los usuarios deben enviar sus datos una y otra vez. Esto no solo representa un riesgo de seguridad ya que los usuarios ofrecen datos confidenciales a una gran cantidad de diferentes organizaciones de juego, sino que la incorporación lenta también hace que los usuarios abandonen las aplicaciones y se muevan a sitios menos legítimos que no requieren verificación. La mayor demanda de servicios de juego en línea significa que se envían cada vez más cheques de KYC. Esto lleva a una gran cartera de solicitudes de verificaciones, con algunas aprobaciones de KYC que tardan más de una semana en completar.

Quizás un problema mayor es el creciente costo de cumplimiento . Ahora que muchos casinos en línea se clasifican como instituciones financieras no bancarias, existen reglas más estrictas sobre el cumplimiento. Esto significa que las entidades de juego ahora deben contratar costosos equipos de gestión de fraude y oficiales de cumplimiento para garantizar que los procedimientos de KYC y AML estén vigentes y se sigan. Además, las entidades de juego ahora deben emplear a un oficial de informes de lavado de dinero (o equipo, dependiendo del tamaño del establecimiento) o enfrentar el enjuiciamiento legal.

En este sentido, los informes muestran que en los últimos 5 años, el 68% de las compañías de juego en línea han tenido que aumentar sus presupuestos AML y KYC. En promedio, estas compañías están gastando un 74% más en cumplimiento regulatorio. Con estas cifras en mente, el 65% de los casinos en línea han informado que aumentarán aún más sus presupuestos de cumplimiento durante un promedio de al menos el 13%.

No solo eso, la transferencia de datos confidenciales a una gran cantidad de verificadores de terceros deja esta información vulnerable a los actores maliciosos. Con tantos datos que cambian las manos constantemente, esta información se vuelve vulnerable al robo de identidad. No solo que, como los verificadores de terceros son solo humanos, a menudo son engañados por documentos falsos e información fraudulenta.

Además de esto, la naturaleza transfronteriza del juego en línea significa que los jugadores provienen de todos los diferentes países. Si bien los verificadores de terceros pueden tener las herramientas para validar a los jugadores de EE. UU. O el Reino Unido, a veces los operadores simplemente no tienen las herramientas para validar los documentos de identificación de los países más pequeños correctamente. En estos casos, los usuarios de alto riesgo pueden pasar la red.

Igualmente, la falta de estandarización entre los cuerpos regulatorios dificulta que los casinos en línea se aseguren de que se mantengan cumpliendo. En un nivel básico, para los casinos basados ​​en la UE, puede ser difícil saber cuándo realizar cheques de KYC. En caso de que la verificación de identidad se realice en la marca de 2000 EUR según la legislación de la UE, o si los cheques de KYC se llevan a cabo después de la apertura de la cuenta, en línea con una legislación más estricta del Reino Unido? Con tan grandes multas en juego, esto puede ser confuso para las entidades de juego en línea.

Pero, ¿qué significa todo esto para los casinos en línea y la verificación de identidad?? Estas cifras muestran que el procesamiento manual de KYC para establecimientos de juegos de azar en línea es problemático porque no escala. Cuantos más usuarios se inscriban en sitios de juego en línea, más costosos y lentos se volverán los procedimientos de verificación de identificación. Con esto en mente, debe haber una solución más efectiva y eficiente para KYC y la verificación de identidad para garantizar que los casinos en línea puedan cumplir con la regulación ahora y en el futuro, sin romper el banco o causar fricción indebida en el proceso de incorporación.

¿Cómo mejora la verificación de identificación automatizada de GetID KYC para los casinos??

GetID está proporcionando una solución de KYC de próxima generación impulsada por tecnología de vanguardia. Con el objetivo de reducir los cuellos de botella en los procedimientos de identidad y verificación de edad, GetID ofrece una ventanilla única para el procesamiento de KYC más suave.

Introducción de la arquitectura de verificación de múltiples capas de GetID, la plataforma utiliza un software de última generación para garantizar una verificación de identidad precisa y rápida para una fracción del costo.

La plataforma Omnichannel de GetID ofrece una pila tecnológica estratificada que combina el reconocimiento de caracteres ópticos (OCR), Face Match, Livials Detection y PEP/Sancions Checks automatizados. Este proceso automatizado acelera la verificación, aumenta la precisión y reduce los costos de intermediarios caros.

Para los clientes, el proceso de verificación de identificación es simple y rápido y solo debe completarse una vez. Los usuarios envían información de PII, que es escaneada automáticamente por nuestro software OCR, que extrae la información personal relevante para su identificación y verificación. A continuación, nuestra tecnología Face Match utiliza escáneres biométricos para verificar la identidad visual de un cliente contra su documentación. La detección de la vida asegura que el sistema no pueda ser engañado utilizando métodos de espejo facial. Hace esto pidiéndole al usuario que complete una tarea en vivo en la cámara. Esto evita que los usuarios envíen videos pregrabados de manera fraudulenta. Por último, el sistema GetID verifica a todos los usuarios contra listas de vigilancia global para marcar PEP y sanciones automáticamente.

Una vez hecho esto, los usuarios ahora tienen una identificación digital verificada. En lugar de almacenar datos importantes de PII y documentos oficiales sobre silos de datos centralizados incompletos, el sistema getID solo contiene una copia del certificado de verificación. Esta verificación certifica que la identificación del usuario ha sido verificada oficialmente. Para casinos e instituciones financieras, este certificado de verificación está disponible instantáneamente.

Esto corta los tiempos de espera innecesariamente largos incurridos al enviar datos a verificadores de terceros. De hecho, el sistema erradica la necesidad de estos intermediarios costosos por completo, lo que resulta en grandes ahorros para los establecimientos de juego en línea y las reducciones masivas en las inexactitudes. Igualmente, al automatizar el proceso, los casinos en línea pueden mantenerse al día con todas las regulaciones de cumplimiento ahora y en el futuro, sin la necesidad de un gran equipo de cumplimiento. Para colmo, todos los datos confidenciales se almacenan en los dispositivos del usuario, eliminando la necesidad de costosas soluciones de almacenamiento de datos y mitigando el riesgo de una violación de datos.

En este sentido, GetID proporciona una solución más rápida, más barata y mucho más segura para la verificación de identidad para los casinos en línea, eso es 100% compatible con.

Conclusión

Los procedimientos de verificación de identidad ahora son obligatorios para la mayoría de los grandes casinos en línea y plataformas de juego. Asegurar que conozca la identidad de los jugadores en su plataforma de juego es esencial para proteger su negocio de casinos de usuarios fraudulentos, jugadores problemáticos y lavado de dinero.

Los procedimientos de verificación de identidad y edad no solo protegen su plataforma de juego para actores maliciosos y delitos financieros, sino que también se aseguran de que su negocio de casinos en línea cumpla con las regulaciones AML aumentadas. Al emplear procedimientos estrictos de KYC, evita que su empresa sea víctima de multas de incumplimiento exorbitantes debido a protocolos AML pobres y controles de autoexclusión de mala calidad.

Los problemas, sin embargo, radican en las ineficiencias de los procesos de KYC manuales. Con las regulaciones transfronterizas confusas y la falta de estandarización, los procesos de KYC manuales a menudo están llenos de inexactitudes. No solo eso, sino que el mayor cumplimiento significa una mayor frecuencia de controles de KYC, lo que lleva a más fricción en el proceso de incorporación y costos de cumplimiento mucho más altos, sin mencionar el aumento de los costos y el estrés de asegurar los datos de PII.

Afortunadamente, Getid está trayendo una solución de KYC de próxima generación a la mesa. Al cortar intermediarios de terceros con nuestra plataforma de identificación digital omnicanal automatizada, GetID ofrece a sus usuarios una experiencia de incorporación mucho más suave, lo que lleva a tasas de conversión más altas, ya que menos usuarios abandonarán en la etapa de incorporación. Al reducir los costos de KYC y los retrasos para las plataformas de juego en línea, nuestro sistema de verificación de identificación de varios niveles garantiza los principales niveles de precisión y seguridad, con acceso instantáneo por una fracción del costo. Con estrictas medidas de seguridad y mayor precisión, los casinos pueden disfrutar de una alta calidad de cliente bien intencionado, sin preocuparse por el fraude.

Si está buscando una solución de KYC totalmente compatible para la verificación de identificación más elegante en su casino en línea, contáctenos para averiguar cómo GetID puede ayudar a su negocio hoy .

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